Понці побачив у своїй практиці можливість і вирішив найняти агентів, які купували б дешеві міжнародні купони для відповіді від його імені, а потім надсилали їх йому. Він обміняв купони на марки, які були дорожчими, ніж купон спочатку. Потім марки продавали за вищою ціною, щоб отримати прибуток.
Схема Понці покладається на зростаючий потік нових інвесторів, щоб створити ілюзію прибутку. Частина нових грошей використовується для оплати попередніх інвесторів, завдяки чому шахрайство виглядає законним і дуже прибутковим. Більшу частину грошей привласнює оператор шахрая.
У той час інвесторам платили значні ставки, що згодом спонукало інших інвестувати. До травня 1920 року він заробив 420 000 доларів (еквівалент 6 400 000 доларів у 2023 році). До червня 1920 року люди інвестували в схему Понці 2,5 мільйона доларів (еквівалентно 38 000 000 доларів у 2023 році).
Схеми Понці — це витончені шахрайства, які можуть діяти під виглядом законних інвестиційних можливостей. Вони покладаються на постійний приплив нових інвесторів, щоб виплатити прибутки попереднім, створюючи ілюзію успішного бізнесу.
фінансист Берні Медофф всередині найбільшої схеми Понці в американській історії : свіже повітря Опальний фінансист Берні Медофф обдурив інвесторів приблизно на 68 мільярдів доларів.
Берні Медофф був американським фінансистом, який організував найбільшу схему Понці в історії, зібравши близько 65 мільярдів доларів, які він не мав наміру інвестувати. Берні обіцяв інвесторам високі прибутки в обмін на їхні інвестиції, але їхні гроші не були інвестовані.
Наслідки схем Понці для кримінального права Зрештою, будь-які зібрані активи зрештою розподіляються між кредиторами, включно з інвесторами-жертвами. Адміністратори, як правило, встановлюють процес розгляду претензій, вимагаючи від жертв довести свої збитки за схемою.