Якщо облігації не можна перевести в готівку в місцевому банку, це повинен зробити законний представник майна заповнити спеціальну форму запиту на виплату заощаджень і пенсійних цінних паперів Сполучених Штатів, якщо дозволено використання окремого запиту (форма FS 1522).
Грошові ощадні облігації в неуправлінській власності
- Заповніть форму FS 5336.
- ЗАЧЕКАЙТЕ, щоб підписати, поки ви не будете в присутності офіційної особи, яка засвідчує, як пояснюється у формі.
- Отримайте завірену копію свідоцтва про смерть для всіх померлих, які вказані на будь-якій із облігацій.
- Надішліть нам. …
- Надішліть посилку нам за адресою.
Примітка. Не купуйте ощадні облігації в когось іншого або на сайті онлайн-аукціону. Ви не можете їх перевести в готівку. Ви можете перевести в готівку лише ті облігації, якими ви володієте чи співволодієте, якщо у вас немає юридичних доказів чи іншої документації, яку ми приймаємо, щоб підтвердити, що ви маєте право перевести облігацію в готівку.
Ще одна річ, на яку слід звернути увагу: ощадні облігації не отримують підвищення бази після смерті, як це роблять акції чи інші інвестиції. Це означає ви повинні сплатити податок на повну суму відсотків за облігаціями як спадкоємець.
Якщо ви переміщуєте паперову ощадну облігацію на суму 1000 доларів США або менше, вам знадобиться Форма FS 1522 і копія ваших водійських прав, паспорта, державного або військового квитка. Якщо сума застави перевищує 1000 доларів США, ви повинні завірити свій підпис у нотаріуса або посадової особи, що засвідчує.
Виконавець (виконавці) вашого заповіту також повинні будуть надати докази вашої смерті. Це можна зробити, надавши копію свідоцтва про смерть. Після завершення передачі родич або друг, що вижив, стане новим власником облігацій, і всі виграні призи будуть виплачені їм.
Крім того, ощадні облігації США можна зареєструвати на бенефіціара. У цьому випадку облігації автоматично переходять до визначеного бенефіціара після смерті власника облігації без проходження процедури заповіту. Бенефіціар повинен надати необхідну документацію для викупу або перереєстрації облігацій на своє ім'я.